Банки посилюють контроль над картками клієнтів. Про це читаємо у Forbes.
Україна впроваджує масштабні зміни у фінансовому секторі. Нові правила моніторингу мають на меті підвищити прозорість грошових операцій та мінімізувати корупційні ризики.
Категоризація клієнтів
Банки впроваджують триступеневу систему оцінки клієнтів за рівнем ризику. Низький та середній рівні передбачають спрощену перевірку для осіб з місячним доходом до 150 тисяч гривень.
Клієнти проходитимуть первинне анкетування, де визначатиметься їхня фінансова категорія. Від цього залежатиме перелік необхідних документів та обмежень для грошових операцій.
Обмеження на рахунки
Запроваджується заборона на відкриття більше трьох поточних рахунків в одній валюті. Банки посилюють моніторинг платіжних операцій залежно від встановленої категорії ризику.
Для клієнтів без офіційно підтверджених доходів вводяться додаткові обмеження. Виняток зроблять лише для волонтерів та власників зарплатних карток.
Банки посилюють централізований контроль над картками клієнтів
Створюється єдиний реєстр так званих “сумнівних клієнтів”. Це дозволить банківській системі більш ефективно протидіяти можливим фінансовим зловживанням.
Нові правила мають на меті унеможливити приховування доходів та незаконні фінансові маніпуляції. Водночас система залишає достатньо простору для легальної фінансової діяльності громадян.
Читайте більше: НБУ підготував обмеження переказів з картки на картку.
