Глава держави Володимир Зеленський підписав нормативний акт, що встановлює кримінальну відповідальність за протиправні операції з картками та рахунками. Такі зміни покликані захистити громадян від шахрайських дій із платіжними інструментами.
Деталі ухваленого документа
Відповідні дані оприлюднено на вебпорталі Верховної Ради в картці законопроєкту №16013 під назвою Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками, про що інформує Укрінформ.
Зазначений нормативний акт суттєво розширює коло заборонених дій із платіжними засобами. Зокрема, під кримінальну відповідальність підпадає виготовлення фальшивих карток, платіжних розпоряджень та інших методів входження до рахунків, а також придбання, утримання, транспортування і реалізація підробок для подальшого застосування. Також покарання загрожує за перекази коштів за підробленими паперами, неправомірний випуск або використання електронних грошей.
Штрафи та строки ув’язнення
За вчинення таких правопорушень закон визначає санкції у вигляді стягнення від 3 до 7 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, обмеження або позбавлення волі тривалістю від двох до чотирьох років. Окремо законодавство визначає покарання за протиправне заволодіння картками, платіжними інструментами, реквізитами доступу, а також за несанкціоноване проникнення до гаманців і рахунків.
За ці протиправні дії передбачений штраф від 4 до 8 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи ув’язнення на строк від трьох до п’яти років. Якщо подібне порушення зафіксовано повторно або здійснене групою осіб за попередньою домовленістю, санкція становитиме від чотирьох до шести років позбавлення волі або штраф від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Нові види правопорушень
Документ запроваджує кару за передачу, одержання, придбання та зберігання карток, облікових даних або доступу до рахунків із метою шахрайства чи іншого злочину. Відповідальність загрожує не лише організаторам, а й особам, які забезпечують фінансову інфраструктуру. До таких помічників належать громадяни, що залучають номінальних власників рахунків та передають чи продають платіжні інструменти.
- Можливість застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб
- Діяльність уповноважених представників від імені компаній
- Удосконалення механізмів протидії фінансовому шахрайству
- Імплементація Директиви Європейського Союзу 2019/713
Як повідомлялося, 28 жовтня Верховна Рада ухвалила закон, спрямований на захист громадян і їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками. Документ удосконалює механізми протидії фінансовому шахрайству, зокрема запроваджує кримінальну відповідальність за передачу, одержання, придбання чи зберігання засобів доступу до банківських рахунків, електронних гаманців та дроп-рахунків, які використовуються у злочинних схемах.
Джерело: Укрінформ
Естонія заборонила змагання для спортсменів з РФ і Білорусі
Зеленський дав доручення через обмеження Starshield
Маг з Києва одурив матір хворого хлопчика на гроші
СБУ затримала агента за підозрою у коригуванні ударів
